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歐美銀行業(yè)獎(jiǎng)金季步入極夜 發(fā)布時(shí)間：2013-2-20 在歐美銀行業(yè)陸續(xù)公布了2012年的年報(bào)之后，銀行業(yè)將迎來(lái)獎(jiǎng)金季。不過(guò)，對(duì)銀行家們以及普通銀行職員而言，今年的獎(jiǎng)金發(fā)放情況似乎并不容樂(lè)觀。相較于其他行業(yè)，銀行工作人員的薪酬可算得上是高薪，但昔日動(dòng)輒幾十萬(wàn)乃至上百萬(wàn)美元高額獎(jiǎng)金的榮景已逐漸遠(yuǎn)離。日前，有消息指出，歐盟正準(zhǔn)備對(duì)銀行家薪資實(shí)施2008年金融危機(jī)以來(lái)最嚴(yán)格的限制，或?qū)⒃O(shè)置獎(jiǎng)金上限，不能超過(guò)工資。 削減獎(jiǎng)金成大勢(shì)所趨 據(jù)悉，英國(guó)政府向歐盟建議，銀行家獎(jiǎng)金/工資比例上限為1∶1，但在多數(shù)股東壓倒性的支持下，獎(jiǎng)金/工資比例可提高至2∶1。法國(guó)則表態(tài)支持嚴(yán)格限制獎(jiǎng)金額超過(guò)工資的現(xiàn)象，而包括德國(guó)在內(nèi)的大部分國(guó)家希望能盡快達(dá)成妥協(xié)，以使獎(jiǎng)金之爭(zhēng)不至于拖延銀行資本金規(guī)則改革。 對(duì)于銀行員工尤其是高級(jí)職員來(lái)說(shuō)，最大的收入來(lái)源絕非是工資，而是獎(jiǎng)金。在金融危機(jī)爆發(fā)之前，花旗、匯豐、高盛、巴克萊等這些大型跨國(guó)銀行開(kāi)給銀行家們或高級(jí)員工的獎(jiǎng)金往往都是以百萬(wàn)美元為單位，即使是普通員工也能得到幾十萬(wàn)美元。不過(guò)，金融危機(jī)爆發(fā)后，銀行家們和銀行員工的獎(jiǎng)金就開(kāi)始縮水。根據(jù)紐約州審計(jì)長(zhǎng)湯姆·迪納普利的預(yù)測(cè)，在剛剛過(guò)去的2012年，華爾街的人均獎(jiǎng)金預(yù)計(jì)僅為10萬(wàn)美元，這一數(shù)字同2006年的19萬(wàn)美元相比，削減了將近一半，更是創(chuàng)下了2008年金融危機(jī)以來(lái)的新低。事實(shí)上，2011年華爾街的平均獎(jiǎng)金還有12萬(wàn)美元，2010年這一數(shù)字則為14萬(wàn)美元。 “金融危機(jī)爆發(fā)之后，幾乎所有的大型跨國(guó)銀行都進(jìn)行了不同的戰(zhàn)略調(diào)整，其中相同的一點(diǎn)是，節(jié)約銀行的營(yíng)運(yùn)成本。一般來(lái)說(shuō)，為達(dá)到節(jié)約成本的目的，銀行在裁員和減薪之間，首先選擇的是裁員。然而在大規(guī)模裁員后，減薪顯然成為銀行必然的選擇�！币晃汇y行業(yè)內(nèi)分析人士在接受《國(guó)際金融報(bào)》記者采訪時(shí)表示，“一方面，銀行業(yè)的運(yùn)營(yíng)環(huán)境愈加艱困，盈利空間也越來(lái)越小，因此高額獎(jiǎng)金逐漸喪失了滋養(yǎng)的沃土。另一方面，金融危機(jī)爆發(fā)后，銀行業(yè)的高額薪酬一直受到外界的詬病，也成為監(jiān)管機(jī)構(gòu)急欲‘開(kāi)刀'的對(duì)象，因此改變銀行業(yè)薪酬制定方式和水平成為了必然�！� 不僅是虧損的銀行在削減員工獎(jiǎng)金，獲利頗豐的銀行也同樣采取了減薪舉措。巴克萊在公司收入增長(zhǎng)7%的情況下，仍給員工減薪9%；德意志銀行也在收入增加6%的情況下，給員工減薪3%。 遞延支付更易被接受 “一旦歐盟確定銀行家獎(jiǎng)金/工資比例上限為1∶1，這將意味著歐美銀行業(yè)的薪酬體系將發(fā)生根本性的改變。”上述分析人士指出，“以往銀行家們對(duì)工資水平并不在乎，他們更重視的是銀行的獎(jiǎng)金制度，而未來(lái)銀行家們?cè)谶x擇銀行入職時(shí)，就很可能需要在工資的談判上花更多心思�！� 不過(guò)，不少人士認(rèn)為，這種明確設(shè)定銀行家獲得獎(jiǎng)金比例的規(guī)定，很可能打擊銀行家的工作積極性。在上述分析人士看來(lái)，任何規(guī)定都有利有弊，“對(duì)于銀行業(yè)薪酬改革來(lái)說(shuō)，目前更好的方式是遞延發(fā)放，這也正被越來(lái)越多銀行所采用。” 此前，摩根士丹利推出了一項(xiàng)推遲發(fā)放獎(jiǎng)金的計(jì)劃。針對(duì)公司年收入超過(guò)35萬(wàn)美元，2012年獎(jiǎng)金超過(guò)5萬(wàn)美元的員工，2012年的獎(jiǎng)金在未來(lái)3年內(nèi)逐步發(fā)放，直到2015年底發(fā)放完畢。遞延補(bǔ)償費(fèi)由現(xiàn)金和股票兩部分組成，而其他普通員工的獎(jiǎng)金則在今年2月發(fā)放。瑞銀在本月初公布年報(bào)的同時(shí)，也宣布大幅調(diào)整薪酬的計(jì)劃，成為首家向數(shù)千名資深銀行家支付債券形式獎(jiǎng)金的大銀行。瑞銀支付的債券獎(jiǎng)金，會(huì)在該行監(jiān)管資本金比率降至不足7%或該行蒙受危及生存的虧損時(shí)被減記為零。另外，瑞銀將向債券獎(jiǎng)金支付市場(chǎng)利率，這些獎(jiǎng)金將在五年后全數(shù)發(fā)放給員工。 “這種以股票、債券部分取代現(xiàn)金以及遞延支付的獎(jiǎng)金支付方式，其實(shí)更切合銀行業(yè)的特性。既能刺激銀行家們積極為銀行謀利，又能在一定程度上抑制銀行家們的過(guò)度冒險(xiǎn)行為。此外，無(wú)論是對(duì)銀行而言還是對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)而言，這種獎(jiǎng)金支付方式都更容易被接受�！鄙鲜龇治鋈耸勘硎尽�
彭博社周一文章指出，總部位于歐洲和美國(guó)的全球性投資銀行正在面對(duì)國(guó)內(nèi)監(jiān)管環(huán)境的嚴(yán)苛和成本削減的壓力，同時(shí)在很多新興市場(chǎng)國(guó)家也需要應(yīng)對(duì)小規(guī)模本土競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手對(duì)市場(chǎng)份額的蠶食。 根據(jù)紐約咨詢企業(yè)福瑞曼公司提供的數(shù)據(jù)，瑞士信貸集團(tuán)、摩根士丹利和花旗集團(tuán)是在部分發(fā)展中國(guó)家市場(chǎng)中丟失市場(chǎng)份額最嚴(yán)重的三家金融企業(yè)。包括巴西Grupo BTG Pactual集團(tuán)，俄羅斯VTB資本和中國(guó)中信證券(14.52,0.00,0.00%)在內(nèi)的本地投行都在很大程度稀釋3家國(guó)際巨頭在當(dāng)?shù)氐耐顿Y銀行業(yè)務(wù)費(fèi)用收入。 數(shù)據(jù)顯示，美國(guó)和西歐金融企業(yè)在拉丁美洲、中東、中國(guó)、印度、俄羅斯和東歐的投資銀行業(yè)務(wù)費(fèi)用的份額已經(jīng)從2005年的69%下降到了2012年的43%。這一趨勢(shì)也和歐洲銀行業(yè)在新興市場(chǎng)國(guó)家貸款數(shù)量的減少相一致，使得來(lái)自歐美的金融企業(yè)更難獲得當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)。 |
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