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美聯(lián)儲出臺系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求 本文來源于：證券時報 發(fā)布時間：2014-12-11 為了降低金融系統(tǒng)風險，美聯(lián)儲開始向“大而不能倒”宣戰(zhàn)。當?shù)貢r間9日，美聯(lián)儲宣布將對美國系統(tǒng)重要性銀行采取更為嚴格的附加資本要求，以降低它們對金融穩(wěn)定和美國經(jīng)濟帶來的潛在風險。提案要求，根據(jù)各銀行對金融系統(tǒng)帶來的不同潛在風險，美國8家系統(tǒng)重要性銀行必須留存１％至４．５％的風險加權(quán)資產(chǎn)以應對潛在風險，即各銀行將面臨１％至４．５％的附加資本要求，這8家銀行分別是美國銀行、紐約梅隆銀行、花旗銀行、高盛集團、摩根大通、摩根士丹利、道富集團和富國銀行。 目前，全球規(guī)定的附加資本要求最高為２．５％。有分析人士預計，美國銀行業(yè)將為此準備500億美元或更多資產(chǎn)。此外，摩根大通受到的沖擊最大，該行將面臨210億美元的資金短缺。美聯(lián)儲副主席費舍爾也曾在一個公開會議上透露，在新的規(guī)定下，摩根大通是8家銀行中唯一一家面臨資金缺口的銀行。 美聯(lián)儲理事塔魯洛表示，新規(guī)基于巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)附加資本監(jiān)管框架，但比巴塞爾的標準更加嚴格，而且金融機構(gòu)對短期批發(fā)融資的依賴性將成為衡量其風險性的一大指標。同時，銀行被認定的風險性越高，附加資本要求也會越高。有市場人士表示，為了滿足新的資本要求，銀行可以選擇大幅增加股本，但這種融資成本顯然要高于存款和貸款；也可以選擇縮小資產(chǎn)規(guī)模，這正是監(jiān)管方所希望看到的方式。 金融危機的爆發(fā)，引發(fā)了國際社會及各國監(jiān)管機構(gòu)的深刻反思，尤其是如何有效解決大型金融機構(gòu)“大而不能倒”的問題，顯得尤為重要。不過，一直以來“大而不能倒”的問題依然懸而未決。國際貨幣基金組織此前發(fā)布的《全球金融穩(wěn)定報告》指出，這些大銀行一旦陷入困境，就預期政府會伸出援手。根據(jù)相關(guān)估算，2012年，美國向具有系統(tǒng)重要性銀行提供的隱性補貼金額為150億至700億美元。 此前，諾貝爾經(jīng)濟學獎得主讓·梯若爾的獲獎理由，正是因為其在大型公司、市場力量和監(jiān)管領(lǐng)域中做出的重大貢獻。讓·梯若爾向來主張應對國家所有的大型銀行加強監(jiān)管，并且大型銀行與小型銀行一樣，不應存在“大而不能倒”的特權(quán)。 據(jù)悉，美聯(lián)儲的新規(guī)將從２０１６年１月１日起開始逐步推行，并于２０１９年１月１日起全面實施。 |
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