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巨騙麥道夫：散戶是最無知的市場參與者 發(fā)布時(shí)間：2013-6-7 新浪財(cái)經(jīng)訊 北京時(shí)間6月6日晚間消息，據(jù)外電報(bào)道，因詐騙650億美元而被判監(jiān)禁150年的麥道夫稱，美國證交會(huì)不足以監(jiān)管金融市場，對沖基金對市場是個(gè)威脅，金融罪犯從始至終都在欺騙投資者，他們不會(huì)很快停手。 該位龐氏騙局“大師”還稱，如果投資看上去好得難以讓人相信，那它就是假的。 在被問及金融市場是否公平及散戶如何保護(hù)自身不被他這樣的人欺騙時(shí)，麥道夫給出了以上回答。在接受美國財(cái)經(jīng)網(wǎng)站《市場觀察》采訪時(shí)，他講述了如何躲過無能監(jiān)管者和易受騙的客戶的審查，他稱散戶是最無知的市場參與者。 數(shù)十年來，麥道夫在監(jiān)管機(jī)構(gòu)面前總是技高一籌，在市場如何能夠變得對散戶更公平問題上，他提出了幾個(gè)建議：提高證交會(huì)能力、對沖基金需要登記、經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)應(yīng)置于獨(dú)立監(jiān)管之下。 在被逮捕、審判、入獄前，麥道夫騙取了客戶數(shù)十億美元，愚弄了監(jiān)管者數(shù)十年。 在獄中，麥道夫無法上網(wǎng)，只能通過電視看看新聞，時(shí)間是從下午2點(diǎn)到午夜，與他一起看電視的還有其他60名獄友。這位金融市場前重量級人物目前在獄中靠照看電話系統(tǒng)和電腦混日子，獄友稱他為通訊主管。 《市場觀察》與麥道夫進(jìn)行了兩個(gè)小時(shí)的交談，涉及投資者如何應(yīng)對華爾街缺陷，散戶如何避免被欺騙。以下為編輯后的對話內(nèi)容。 《市場觀察》：你一直與華爾街頂尖金融公司有著交往，與你開始旁氏騙局以來，有何不同？ 麥道夫：任何信息都是散戶最后一個(gè)知道，普通投資者是與專業(yè)金融公司、對沖基金和專業(yè)交易員相對的，他們很容易應(yīng)驚恐而退出市場。 《市場觀察》：你說散戶面臨不公平的市場環(huán)境，如何能夠使之更為公平？ 麥道夫：美國證交會(huì)需要更多資源以保護(hù)投資者，證交會(huì)投入不足，沒錢聘用有能力的人。基本上只是個(gè)培訓(xùn)場所，一旦人們勝任了，就會(huì)跑到私營機(jī)構(gòu)。他們沒有因?yàn)橛腥烁婷芏轿遥e報(bào)人馬科普洛斯(Harry Markopolos)誤導(dǎo)了他們，他是個(gè)白癡。 《市場觀察》：對沖基金在市場中扮演越來越重要的角色，但你稱它們或?qū)樑芡顿Y者。 麥道夫：對沖基金對市場是個(gè)威脅，它們需要登記。華爾街的一個(gè)主要問題是，如果對沖基金規(guī)模不超過1億美元，無需注冊。我的公司直到2006年才以投資顧問名義在證交會(huì)注冊。 《市場觀察》：大的經(jīng)紀(jì)公司和顧問公司呢？ 麥道夫：經(jīng)紀(jì)公司和顧問公司應(yīng)將資金置于第三方托管，政府就該迫使我接受獨(dú)立托管。客戶資金應(yīng)有獨(dú)立托管。如果這樣做了，我早就被抓了。 《市場觀察》：大型審計(jì)公司能扮演什么角色？ 麥道夫：審計(jì)公司應(yīng)進(jìn)行同業(yè)審計(jì)，這將確保審核無誤。但這些公司以競爭為借口，規(guī)避監(jiān)管。徹底的審計(jì)能夠發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有的大部分欺詐，包括我自己的欺詐。 《市場觀察》：目前資金最安全的投資去處是哪里？如何投資面臨的欺詐風(fēng)險(xiǎn)最低？ 麥道夫：散戶最佳的選擇是投資指數(shù)基金，這些公司的傭金也低，能夠得到專業(yè)化的管理，這是最安全和被騙風(fēng)險(xiǎn)最低的投資。如果你選擇將資金交給經(jīng)紀(jì)公司，選擇那些主要的上市公司，他們更會(huì)遵守規(guī)定�；�?qū)①Y金放在共同基金，那些大到足以保護(hù)投資者的公司。 如果你不喜好風(fēng)險(xiǎn)，你應(yīng)該買入市政債券或國債。但你的收益率僅僅為2.5%，要低于通脹率。如果你還不確定，就存銀行吧，至少比投資遭受損失好，也不會(huì)被騙。 《市場觀察》：如果公司稱投資稱投資過于復(fù)雜，難于理解呢？ 麥道夫：華爾街沒那么復(fù)雜。如果你問一個(gè)普通的對沖基金或投資公司他們?nèi)绾钨嵉腻X，他們不會(huì)告訴你。大部分人認(rèn)為這太復(fù)雜了，自己無法理解。你應(yīng)該提出正確的問題，如果你有不懂的，讓你的會(huì)計(jì)師去問。 如果你真的不懂，那就不要投資。人們總問我是如何做到的，而總是拒絕回答，而他們?nèi)岳^續(xù)投資給我。我的投資者都是些久經(jīng)世故的人，他們足夠聰明，知道情況如何，錢是這么賺的，但在未得到答復(fù)的情況下仍繼續(xù)在我這投資。事情對你來說必須有意義，如果你不懂某項(xiàng)投資，就不要投資。 《市場觀察》：個(gè)人投資者如何去了解華爾街及其運(yùn)作？ 麥道夫：讀些好書。你必須自學(xué)市場知識。人們很容易上當(dāng)，欺騙投資者的事自始至終就存在，我不認(rèn)為會(huì)結(jié)束。挑選有資格的顧問。以前曾有注冊顧問教育良好，有能力處理不同的金融投資，現(xiàn)在沒了。最大的危險(xiǎn)是，顧問有動(dòng)機(jī)操縱投資者，為了獲得更高收入。 《市場觀察》：你的投資者持續(xù)的獲得高回報(bào)，金融危機(jī)前沒有人認(rèn)識到這是旁氏騙局，沒有客戶要求撤資，投資者如何能夠識別類似欺詐？ 麥道夫：如果聽上去好得讓人難以相信，那就是欺詐。我能不斷騙下去的一個(gè)原因是，我有很高的信譽(yù)。我創(chuàng)造的回報(bào)率是11%或12%，這在當(dāng)時(shí)并不罕見，所以沒有人質(zhì)疑我，我能夠繼續(xù)騙下去。(俊逸)
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